Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Winvipe Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (8048/JAZ2023-045) και εφαρμόζουμε πλήρως τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πότε, πώς και γιατί επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε υπό την άδεια 8048/JAZ2023-045 που εκδόθηκε από την Curaçao eGaming και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτήν στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT).

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι εφαρμόζουμε πολιτικές γνώσης του πελάτη (KYC), παρακολούθηση συναλλαγών, αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές και εκπαίδευση του προσωπικού μας. Οποιαδήποτε απόφαση ελέγχου λαμβάνεται με βάση συγκεκριμένα κριτήρια και όχι αυθαίρετα.

Η συνεργασία με εσάς είναι προϋπόθεση: όταν ζητούμε έγγραφα ή διευκρινίσεις, το κάνουμε επειδή μας το επιβάλλει η άδειά μας και επειδή έτσι προστατεύουμε τόσο εσάς όσο και την πλατφόρμα μας από κακή χρήση.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλα μαζί, αλλά σε σαφώς καθορισμένα στάδια. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) και επιβεβαιώνουμε ότι δεν ανήκετε σε χώρες με περιορισμούς, όπως οι ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο, οι Κάτω Χώρες, η Γαλλία, η Ισπανία, το Βέλγιο, το Ιράν και η Βόρεια Κορέα.

Πριν από την πρώτη ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση: ταυτότητα ή διαβατήριο, απόδειξη διεύθυνσης και επιβεβαίωση της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.

• Εγγραφή: βασικός έλεγχος στοιχείων και ηλικίας (18+)
• Πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής
• Κατώφλι συναλλαγών: επιπλέον έλεγχοι όταν οι κατάθεσες ή αναλήψεις ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια
• Οποιαδήποτε στιγμή: στοχευμένος έλεγχος αν εντοπίσουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας

Αποδεκτά έγγραφα

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και όλα τα στοιχεία ορατά
• Κατάσταση λογαριασμού παρόχου utilities, τραπεζικό δελτίο ή επίσημη επιστολή για τη διεύθυνση (τελευταίοι 3 μήνες)
• Αντίγραφο κάρτας Visa/Mastercard (με καλυμμένοι τους κεντρικούς αριθμούς και τον κωδικό CVV) ή στιγμιότυπο χαρτοφυλακίου Skrill/Neteller με φανερό το ονοματεπώνυμό σας

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου μέσα από το προφίλ σας και διαρκεί συνήθως έως 24 ώρες, αρκεί τα έγγραφα να είναι πλήρη και ευανάγνωστα. Σε περιπτώσεις μεγάλης φόρτου ή ασυνήθιστων εγγράφων μπορεί να φτάσει τις 3 εργάσιμες.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ.
• 2. Ανεβάστε τα απαιτούμενα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF.
• 3. Λάβετε αυτοματοποιημένη επιβεβαίωση παραλαβής με email.
• 4. Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 24 ωρών συνήθως.
• 5. Λαμβάνετε ενημέρωση μέσω email και στο λογαριασμό σας: έγκριση ή αίτημα για πρόσθετα έγγραφα.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση. Πρόσβαση έχουν μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους παρά μόνο όταν το απαιτεί ο νόμος ή η άδειά μας.

Πότε ζητούμε προέλευση κεφαλαίων

Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα επίπεδα ή όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας διαφέρει αισθητά από το συνηθισμένο, μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη της προέλευσης των κεφαλαίων (source of funds).

Αποδεκτά έγγραφα είναι πιστοποιητικά εργασίας ή μισθοδοσίας, τραπεζικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις ή έγγραφα πώλησης περιουσίας. Δεν σας ζητούμε ποτέ περιττές λεπτομέρειες για την ιδιωτική σας ζωή, μόνο ό,τι χρειάζεται για να καλύψουμε τις νομικές μας υποχρεώσεις.

Η άρνηση παροχής αυτών των αποδείξεων σημαίνει ότι δεν μπορούμε να συνεχίσουμε να δεχόμαστε καταθέσεις ή να εκτελούμε αναλήψεις από τον λογαριασμό σας, μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένα συστήματα παρακολούθησης που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις ποσών, πολλαπλοί λογαριασμοί ή γρήγορες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται κατά προτεραιότητα με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, τραπεζική μεταφορά, Bitcoin ή Ethereum). Ελάχιστη ανάληψη 25 EUR, μέγιστη 5.000 EUR ημερησίως, χωρίς προμήθειες από εμάς.

Χρόνοι εκτέλεσης: ηλεκτρονικά πορτοφόλια 0 έως 24 ώρες, κάρτες και τραπεζική μεταφορά 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Κάθε αίτημα ανάληψης ελέγχεται πριν την εκτέλεση, γι' αυτό και η πρώτη ανάληψη σας μπορεί να καθυστερήσει ελαφρώς.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν τα έγγραφα που στέλνετε είναι θολά, ημιτελή ή δεν ταιριάζουν με τα στοιχεία του λογαριασμού σας, σας ενημερώνουμε και σας δίνουμε συγκεκριμένο χρονικό διάστημα για διόρθωση.

Αν δεν απαντήσετε εντός της προθεσμίας ή αν οι έλεγχοι δείξουν ασυνέπεια που δεν μπορεί να εξηγηθεί, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα: αναστολή αναλήψεων, απαγόρευση νέων καταθέσεων και τελικά κλείσιμο του λογαριασμού. Σε υποψίες απάτης ή πολλαπλών λογαριασμών διατηρούμε το δικαίωμα να δεσμεύσουμε το υπόλοιπο μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Τυχόν νόμιμα κέρδη σας δεν κατάσχονται: αν ο έλεγχος κλείσει θετικά, το υπόλοιπο εκδίδεται κανονικά. Η ομάδα υποστήριξης είναι διαθέσιμη 24/7 μέσω live chat και στο [email protected] για κάθε απορία σχετικά με την κατάσταση του ελέγχου σας.

Πόσο κρατούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι νομικός: οι ρυθμιστικές αρχές μπορούν ανά πάσα στιγμή να ζητήσουν πρόσβαση στα αρχία μας.

Μετά το πέλος της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς διαδικασίες. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή διόρθωση ανακριβειών μέσω της υποστήριξης.

Για κάθε ερώτηση σχετικά με την πολιτική AML ή την επαλήθευση του λογαριασμού σας, επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected]. Απαντάμε 24/7 και στα ελληνικά.

Συχνές Ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Συνήθως έως 24 ώρες από την ανεβάσή των εγγράφων σας. Σε σπάνιες περιπτώσεις μπορεί να φτάσει τις 3 εργάσιμες ημέρες.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με άλλη μέθοδο από αυτή της κατάθεσης;

Οι αναλήψεις εκτελούνται κατά προτεραιότητα με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε. Εναλλακτικές μέθοδοι εξετάζονται μόνο όταν η αρχική δεν είναι τεχνικά διαθέσιμη.

Πρέπει να στείλω τα έγγραφα πριν ακόμη παίξω;

Όχι. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Κατά την εγγραφή γίνεται μόνο βασικός έλεγχος στοιχείων.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω έγγραφα προέλευσης κεφαλαίων;

Οι καταθέσεις και οι αναλήψεις στον λογαριασμό σας αναστέλλονται μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται.